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大起底——透视中国财经类资格证书

2014年11月24日,国务院发布《国务院关于取消和调整一批行政审批项目等事项的决定》,涉及67项资格认证相关的行政审批事项被予以取消。一石激起千层浪,由此引发了一场政府、业界、学界和商界的大讨论。

  资格认证,通常是指对某个行业或者领域内的知识、技术和能力建立必然的尺度,通过必然的考核达到该尺度的,则可以获得该项资格认证。通过对这些尺度的层次再作进一步细分,则可以形成从初级到高级的差别水准的资格认证。

  全世界通行的做法是,对于个别需要特殊办理和行业准入的行业,如医生、会计师、律师,会以法律的形式来制定这个尺度,由官方或官方指定的机构办理或承办该资格认证,获得该资格认证的人士的专业行为也就有了法律赋予的职责和效力。

  在这些特殊行业之外,通常是由行业和市场自发形成,由市场通过优胜劣汰的方式,自然形成最优的尺度和资格认证。而在中国,虽然改革开放已经三十多年,市场经济也已蓬勃发展,但在计划经济时代的余晖下,对于资格认证,却不但仅局限于特殊行业,甚至一度想覆盖到国民经济所有行业,全部以行业准入的方式来办理资格认证。

  新一届政府提倡简政放权,国务院发文取消一批职业资格许可和认定事项,就是向国际通行做法挨近。取消对于普通行业以行政审批的方式推行的资格认证,由市场自发形成最优的资格认证,利于行业发展,利于人才建设,利于国民经济。

  然而,在利益面前,很多原有的“官方”的资格认证,却想通过此事打击其它市场自发形成的资格认证,而继续保存本身的“官方”色彩,继续以行政为通道,赚取商业利益。

  中国财经业界的资格认证证书纷繁复杂,从国际上市场自发形成的资格证书到本土形成的,再到行政审批的资格认证,全都混杂其中,已经到了“万证奔驰”的地步。为拨开迷雾,给各界人士一个清晰的视野,本编试图尽量从一个全面、彻底和中性客不雅观的角度,对中国财经业界的资格认证证书来一个大起底。

  一、财经类证书的起源与发展

  经过搜集,将在中国大陆境内相对比较流行的财经类资格证书进行归纳整理。

  (一)投资类

  1、CFA(Chartered Financial Analyst),注册金融分析师,起源于美国,始于1962年,持证人数达到12.3万人,来自145个国家和地区。持证人主要由投资顾问、证券分析师、基金办理人、资产办理人构成。属于业界公认的黄金证书。考试由CFA Institute负责,只有指定考试辅助资料,没有指定培训机构;培训机构可按照情况自发研究课程。

  CFA考试内容分为三个差别级别,别离是Level I、Level II和Level III。考试在全球各个地点统一举行,每个考生必需依次完成三个差别级另外考试。

  CFA进入中国的准确时间不详,应该早至2002年就已在中国开设考场。按照CFA官网信息,CFA持证人在中国为3500余人,但现在中国每年参加CFA考试的人数超过万人,其热度可见一斑。

  CFA主要是面向本钱市场,由于全球本钱市场的投资理论和估值理论基本一致,因而CFA不需要在做任何当地化的改造,其考试也是全球统一,统一的英文试卷,统一的考试时间,统一由美国CFA Institute评卷,而其认证与会员工作也由CFA Institute统一办理。

  2、CAIA(Chartered Alternative Investment Analyst),注册另类投资分析师,起源于美国,始于2002年,持证人数达到6900人,来自80个国家和地区。持证人由对冲基金办理人、资产办理人、投资顾问、证券分析师、风险经理构成。

  考试由CAIA Institute负责,只有指定考试辅助资料,没有指定培训机构;培训机构可按照情况自发研究课程。

  CAIA项目由两个级别构成。一级运用投资分析审查各项另类投资资产的基本特性,二级则在一个资产配置与决策框架中运用这些分析。两个级别都包孕了CAIA项目的基本组成部分:道德与专业行为。

  3、CIIA(Certified International Investment Analyst),注册国际投资分析师,起源于英国,始于2001年,持证人数达到7300人,来自36个国家和地区。

  注册国际投资分析师(CIIA)最终考试共两卷考试,每卷三小时,共计六小时。

  试卷一:经济学、财务会计和财务报表分析、公司财务及股票估值与分析;

  试卷二:固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合办理。

  CIIA中国考区由中国证券业协会主办,每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同时举办两次考试。

  4、保荐代表人